NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
Giảng viên
Giới thiệu khóa học
Dưới đây là đề cương chi tiết cho môn học "Ngân hàng Thương mại" theo khung chương trình 15 tuần:
Tóm tắt giới thiệu môn học
Môn "Ngân hàng Thương mại" cung cấp những kiến thức nền tảng và chuyên sâu về hoạt động của các ngân hàng thương mại – một thành phần cốt lõi của hệ thống tài chính quốc gia. Sinh viên sẽ được tìm hiểu vai trò, cơ cấu tổ chức, các nghiệp vụ chủ yếu của ngân hàng thương mại, cũng như cơ chế quản trị rủi ro và hiệu quả kinh doanh trong môi trường cạnh tranh và thay đổi không ngừng.
Thông qua môn học, sinh viên có thể phân tích được hoạt động tín dụng, huy động vốn, thanh toán, và các sản phẩm dịch vụ ngân hàng hiện đại, từ đó có khả năng làm việc trong môi trường ngân hàng hoặc định hướng khởi nghiệp trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.
Chú thích: Đây là môn học then chốt đối với sinh viên ngành Tài chính – Ngân hàng, Kinh tế hoặc Quản trị kinh doanh có định hướng nghề nghiệp tại ngân hàng hoặc tổ chức tài chính.
Mục tiêu môn học
Hiểu rõ bản chất và vai trò của ngân hàng thương mại trong nền kinh tế thị trường.
Nắm được các nghiệp vụ chủ yếu của ngân hàng thương mại: huy động vốn, cấp tín dụng, thanh toán, kinh doanh ngoại hối…
Phân tích hoạt động quản trị rủi ro trong ngân hàng: rủi ro tín dụng, thanh khoản, thị trường…
Áp dụng kiến thức vào thực tiễn hoạt động ngân hàng hiện đại: mô hình ngân hàng số, tài chính toàn diện…
Kiến thức tiên quyết
Kinh tế vi mô và vĩ mô: Hiểu về thị trường, cung cầu vốn, chính sách tiền tệ.
Tài chính – Tiền tệ cơ bản: Nắm được hệ thống tài chính, tiền tệ, vai trò của ngân hàng trung ương.
Chú thích: Những kiến thức nền sẽ giúp sinh viên dễ dàng tiếp cận hơn với các nghiệp vụ ngân hàng thực tế.
Kế hoạch học tập 15 tuần môn "Ngân hàng Thương mại"
| Tuần | Nội dung học tập | Mục tiêu cụ thể / Ghi chú |
|---|---|---|
| Tuần 1 | Tổng quan về ngân hàng thương mại | Khái niệm, đặc điểm, chức năng, phân loại và vai trò trong hệ thống tài chính. |
| Tuần 2 | Cơ cấu tổ chức và mô hình hoạt động của ngân hàng thương mại | Tìm hiểu các mô hình ngân hàng phổ biến: bán buôn, bán lẻ, ngân hàng số… |
| Tuần 3 | Nghiệp vụ huy động vốn | Các hình thức huy động: tiền gửi, phát hành giấy tờ có giá, liên ngân hàng… |
| Tuần 4 | Nghiệp vụ tín dụng và các loại hình cho vay | Quy trình cấp tín dụng, các sản phẩm vay, đảm bảo tín dụng, thẩm định… |
| Tuần 5 | Quản lý danh mục tín dụng và rủi ro tín dụng | Quản trị nợ xấu, phân loại nợ, trích lập dự phòng, Basel II. |
| Tuần 6 | Nghiệp vụ thanh toán và trung gian thanh toán | Chuyển tiền, séc, ủy nhiệm chi, thẻ ngân hàng, ngân hàng điện tử… |
| Tuần 7 | Nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối và tài trợ thương mại | Mua bán ngoại tệ, L/C, bảo lãnh, chuyển tiền quốc tế… |
| Tuần 8 | Quản trị tài sản – nợ và thanh khoản | Cân đối vốn – sử dụng vốn, dự trữ bắt buộc, chỉ tiêu thanh khoản. |
| Tuần 9 | Quản trị rủi ro lãi suất và rủi ro thị trường | Mô hình đo lường rủi ro, sử dụng công cụ phái sinh phòng ngừa. |
| Tuần 10 | Định giá sản phẩm tín dụng và dịch vụ ngân hàng | Xác định lãi suất cho vay, phí dịch vụ, marketing ngân hàng. |
| Tuần 11 | Quản trị lợi nhuận và hiệu quả hoạt động ngân hàng | Phân tích chỉ tiêu ROA, ROE, CIR, NIM… |
| Tuần 12 | Công nghệ trong ngân hàng và chuyển đổi số | Ngân hàng số, Fintech, eKYC, Blockchain, ngân hàng tự động. |
| Tuần 13 | Pháp luật và đạo đức nghề nghiệp trong ngân hàng | Các quy định pháp luật liên quan, quy tắc ứng xử nghề nghiệp. |
| Tuần 14 | Ôn tập, phân tích tình huống nghiệp vụ ngân hàng | Phân tích hồ sơ tín dụng, mô phỏng sản phẩm ngân hàng. |
| Tuần 15 | Kiểm tra cuối kỳ | Thi tự luận hoặc trắc nghiệm, đánh giá khả năng áp dụng kiến thức vào thực tiễn. |
Tài liệu tham khảo gợi ý:
Giáo trình Ngân hàng Thương mại – Trường Đại học Kinh tế Quốc dân.
Frederic Mishkin – The Economics of Money, Banking and Financial Markets.
Tài liệu từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam.
Thông tư, quy định thực tiễn về hoạt động tín dụng, thanh toán, quản trị rủi ro ngân hàng.
Nếu bạn cần thêm:
✅ Bộ câu hỏi trắc nghiệm – tự luận
✅ Slide bài giảng từng chương
✅ Tình huống nghiệp vụ ngân hàng thực hành
Mình sẵn sàng hỗ trợ nhé!